안정적인 투자관리
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(단 100,000원 이상 결제 시 적용 )
- 연말정산시, 도서구입을 위해 사용한 금액에 대해 추가적인 소득공제를 받을 수 있습니다.
- 적용대상 총 급여 7,000만원 JC - G마켓 모바일 이하 근로소득자 중 신용카드, 직불카드 등 사용액이 총 급여의 25%가 넘는 자
- 공제내용 신용카드 등으로 도서구입을 위해 사용한 금액 추가공제 (100만원까지 추가한도 인정되며, 공제율은 30%로 적용)
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| 상품번호 | 2196744716 |
|---|---|
| 상품상태 | 새상품 |
| 부가세 면세여부 | 면세상품 |
| 영수증발행 | 발행가능 - 신용카드 전표, 온라인 현금영수증 |
| 사업자구분 | 법인사업자 |
| 과세자구분 | 일반과세자+간이과세자(세금계산서 발급사업자)JC - G마켓 모바일 |
| 모델명 | 현명한 월급쟁이 투자자를 위한 |
| 제조일자 | 20210824 |
| 도서명 | 현명한 월급쟁이 투자자를 위한 주식투자 시나리오 : 안정적인 배당주부터 수익 높은 미국 주식까지 |
|---|---|
| 저자/출판사 | JC 저 / 비즈니스북스 |
| 크기 | 152X225 |
| 쪽수 | 288 |
| 제품 구성 | 상품페이지에 표기함. |
| 출간일 | 2021-08-24 |
| 목차 또는 책소개 | 상품페이지에 표기함. |
| 주문후 예상 배송기간 | 상품페이지에 표기함. |
소비자가 전자상거래등에서 소비자 보호에 관한 법률 제 17조 제1항 또는 제3항에 따라 청약철회를 하고 동법 제 18조 제1항에 따라 청약철회한 물품을 판매자에게 반환하였음에도 불구하고 결제 대금의 환급이 3영업일을 넘게 지연된 경우, 소비자는 전자상거래등에서 소비자보호에 관한 법률 제18조 제2항 및 동법 시행령 제21조 2에 따라 지연일수에 대하여 전상법 시행령으로 정하는 이율을 곱하여 산정한 지연이자(“지연배상금”)를 신청할 수 있습니다. 아울러, 교환∙반품∙보증 및 결제대금의 환급신청은 [나의쇼핑정보]에서 하실 수 있으며, 자세한 문의는 개별 판매자에게 연락하여 주시기 바랍니다.
(뉴스 번역) 中 은보감회, '재테크 회사 내부통제 관리방법' 발표
중국 은행보험감독관리위원회(은보감회)가 25일 재테크 회사의 합법적인 경영과 안정적인 운영을 위한 '재테크 회사 내부통제 관리방법'(이하 방법)을 발표했다.
방법은 재테크 회사가 각 프로젝트의 업무 및 관리 활동에 대해 전면적·체계적·규범적인 내부 통제 제도 시스템을 구축하고 매년 한 차례의 전면적인 평가를 진행하도록 요구했다. 재테크 회사는 ▷상품의 존속 기간 관리 제도를 구축하고 ▷전 상품 리스크 모니터링 지표의 변화 상황을 지속적으로 추적하며 JC - G마켓 모바일 ▷스트레스 테스트를 진행하고 ▷적절히 효과적인 조치를 취해야 한다.
또한 ▷재테크 업무 계좌 JC - G마켓 모바일 관리 강화 ▷투자 정책 결정 등급 분류 권한 부여 메커니즘 완비 ▷거래 전 과정 관리 제도 완비 ▷투자자의 합법적인 권익 보호 ▷내부 감독 역할의 충분한 발휘 등이 필요하다.
재테크 회사는 인원 정보 등기와 공시제도를 수립해 투자 인원과 거래 인원의 명단을 명확히 해야 한다. 재테크 회사의 공식 사이트 또는 중국 재테크 사이트 등 업계 통일 채널에 ▷투자 인원의 재직정보 ▷관련 거래정보 ▷위탁관리기관 정보 등을 공시해야 한다.
관련 통계에 따르면 현재 총 30개의 재테크 회사가 설립 허가를 받았고 이 중 28개가 개업 허가를 받았다. 지난 6월 말 기준 은행과 재테크 회사의 총 재테크 상품 잔액은 29조1천억 위안(약 5천646조8천550억원)이다. 그중 재테크 JC - G마켓 모바일 회사의 상품 잔액은 19조1천억 위안(3천706조3천550억원)이다.
은보감회는 발표한 방법 실시로 동종 자금관리업무 감독관리 표준의 통일을 촉진하고 재테크 업계의 양호한 발전 생태계를 형성하는 데 유리하다고 밝혔다.
안정적인 투자관리
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안정적인 수익 + 추가수익을 추구
국민주택채권, RP(환매조건부채권), 메자닌
국민주택채권 및 환매조건부채권 매매로 안정적 수익 추구 및 메자닌 투자로 추가수익 추구
채권의 안정성과 주식의 수익성이
동시에 추구 가능한 상품
01 확실한 분석을 통해 주가 상승 여력과 손실위험 대비 기대수익이 충분한 기업에 투자
02 상환권 등 옵션 행사 시 상환리스크가 낮은 우량 기업을 선별하여 원금손실 리스크 헤지
03 리픽싱 조건을 통해 전환가 조정으로 밸류에이션 리스크 헤지
04 산업 직군과 정책을 비교하여 실적 턴어라운드 기회가 있는 기업 선별
메자닌/실권주 투자 PROCESS
01 자금조달 니즈 기업 리스트 작성
02 증권사 IB, VC 네트워크 활용한 투자기회 포착
01 업종/ 재무상태/ 성장성/ 수익성 등 메자닌 투자 관점에서 분석
02 실사/ IR emd 정보 취합 및 분석
01 투자 후 철저하고 지속적인 관리
02 원금 상환 가능성 지속 추적
03 전환 행사 후 장내 매도를 통한 회수
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안정적인 투자관리
1) 장기적인 성장 모멘텀 구축
롯데리츠는 롯데그룹이 보유한 다양한 부동산의 딜 파이프라인을 토대로 리테일, 물류센터, 오피스, 데이터센터 등 다양한 자산을 지속적으로 편입함으로서, 장기적인 성장성을 확보해 나가겠습니다.
우수한 Deal Pipeline 확보
롯데쇼핑 및 롯데글로벌로지스
보유자산 우선매수협상권
오피스, 데이터센터 등
롯데그룹 보유자산
기타 롯데그룹
신규개발 자산
중장기 성장 로드맵
2) 안정적인 임대수익을 통한 견고한 배당수익률 제공
롯데리츠의 보유자산은 신용도가 우수한 우량 임차인(롯데쇼핑, 롯데글로벌로지스)이 100% 책임임차(Master Lease)합니다.
또한 임차인과 장기임대차계약, TRIPLE-NET 구조, 매년 임대료 인상조건 등을 통해 안정적이고 견고한 배당수익률을 제공합니다.
장기 임대차계약
Tranche별 계약기간 최소7년~최장15년
장기간 안정적인 임대료 확보
책임임대차계약
(Master Lease)
롯데리츠 보유 부동산 전체를 우량 임차인이 임차
공실률 0%로 임대수익 감소 리스크 헷지
TRIPLE-NET 구조
임차인이 임대료 이외 제세공과금 및 보험료, 수선유지비 등 관리비용 부담
매년 임대료 인상
TRANCHE A,B,C : 매년 1.5% 인상
TRANCHE D,E : 매년 CPI 상승률 적용 + 변동 임대료
TRANCHE F : 매년 CPI 상승률 적용
롯데리츠 내 우량 책임 임차인
재무 안전성 및 사업경쟁력을 보유한 최대 리테일 기업
| 회사명 | 롯데쇼핑㈜ |
|---|---|
| 주요사업부문 | 백화점, 할인점, 전자제품전문점 등 |
| 신용등급 | AA (2021년 기준, 한신평, 한기평, NICE신용평가) |
| 자본금 | 1,414억원 (2020년 기준) |
| 매출액 | 16조 1,844억원 (2020년 기준) |
※ 출처 : 금감원 전자공시시스템
국내 택배시장 2위, 탄탄한 재무구조를 갖춘 종합 물류 기업
| 회사명 | 롯데글로벌로지스㈜ |
|---|---|
| 주요사업부문 | 택배, JC - G마켓 모바일 SCM, 글로벌사업 |
| 신용등급 | A0 (2021년 기준, 한기평, NICE신용평가) |
| 자본금 | 1,709억원 (2020년 기준) |
| 매출액 | 2조 3,338억원 (2020년 기준) | JC - G마켓 모바일
3) 포트폴리오 다각화를 통한 리스크 분산
리테일뿐만 아니라 물류센터, 오피스, 미래 성장동력인 데이터센터 등 다양한 유형의 자산을 편입하고 수도권 중심 포트폴리오 구성을 통해 리스크를 분산시켜 회사와 주주의 가치를 제고합니다.
포트폴리오 전략
다양한 유형의 포트폴리오 구성
수도권 중심 포트폴리오 구성
4) 보유자산의 부동산 가치를 활용한 전략
롯데리츠가 보유한 자산의 자산재평가를 통해 추가 차입여력을 활용하여, 추가자산 매입 등 전략적인 접근이 가능합니다.
(보유자산 2015~2020년 연 JC - G마켓 모바일 평균 공시지가 상승율 5.4%)
부동산가치 활용 전략
A. 롯데리츠는 매년 6월말, 12월말 기준 결산 이후 연 2회 배당금을 지급할 예정입니다.
배당금은 이사회 결의 및 주주총회 승인을 통해 결정하며, 결의를 득한 날로부터 1개월 이내 배당금을 지급할 예정입니다.
A. 롯데리츠는 롯데쇼핑㈜, 롯데글로벌로지스㈜와의 책임임대차계약을 바탕으로 임차인이 지급하는 임차료를 수취할 예정입니다.
- TRANCHE A,B,C : 고정 임대료(매년 1.5% 상승)
- TRANCHE D,E : 고정 임대료(매년 CPI 상승률 반영) + 변동 임대료(매출액 0.45%)
- TRANCHE F : 고정 임대료(매년 CPI 상승률 반영)
A. 리츠는 부동산투자회사법에 따라, 해당연도 이익배당한도의 90%이상을 주주에게 배당하도록 되어 있으며, 이익을 배당할 때, 감가상각비의 범위에서 이익을 초과하여 배당할 수 있습니다.
이에 따라, 롯데리츠는 배당가능금액을 당기순이익 + 감가상각비로 예정하고 있습니다.
A. 롯데쇼핑㈜,롯데글로벌로지스㈜가 롯데리츠 보유 부동산 전체를 임차하고, 임차료를 지급하는 계약입니다.
이를 통해 롯데리츠는 보유 부동산 전체에 대하여 공실 부담 없이 운용이 가능합니다.
A. Triple-net 구조란 임차인이 임대료 이외 제세공과금 및 보험료, 그리고 수선유지비 등 건물에 대한 관리비용을 부담하는 계약구조입니다.
롯데리츠는 롯데쇼핑㈜, 롯데글로벌로지스㈜와의 책임임대차 계약에 Triple-net 계약구조를 적용함에 따라, 건물 소유자로서 부담하는 관리 부담을 낮추어 보다 안정적인 배당수익률을 유지할 것으로 예상됩니다.
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