외환 거래 모드의 가능성

마지막 업데이트: 2022년 3월 11일 | 0개 댓글
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EDAILY 금융

[이데일리 전선형 기자] 은행권에서 7조원에 달하는 이상 외환 거래 정황이 발견되며 논란이 커지는 가운데 은행들이 별도 점검 팀을 만드는 등 대책 마련에 나섰다. 금융감독원뿐만 아니라 검찰, 국정원 등에서도 외환 이상거래 사안을 주시하고 있는 외환 거래 모드의 가능성 만큼 재발을 방지하겠다는 의지다.

3일 금융업계에 따르면 NH농협은행은 외환점검팀 태스트포스(TF)를 신설키로 했다. TF를 통해 일정금액 이상 및 최초 송금거래는 외환지원센터 처리만 가능하도록 프로세스 개선할 계획이다. 또한 NH농협은행은 외환 송금거래에 대해 취급 적정성 점검 체크리스트를 만들고, 일정금액 이상 영업점 취급 송금거래는 외환지원센터에서 일별 모니터링을 진행키로 했다.

하나은행도 영업점에서 발생할 수 있는 외국환거래법 위반 방지를 위해 전산 체크박스를 도입하기로 했다. 또 영업점 외화송금 건의 적정성을 점검하기 위해 본점 외환부서 내에 2차 스크리닝팀을 운영해 추가 점검을 실시할 계획이다. 특히 4분기부터는 TBML(무역기반 이상거래) 방지를 위해 수출입 거래에 적용 중인 ‘트레이드 와치(Trade Watch) 시스템’을 송금거래에도 확대 적용한다는 방침이다.

외화송금 이상거래 논란의 중심에 서 있는 우리은행과 신한은행은 영업점들의 현장 점검을 강화하기로 했다. 우리은행은 지난달 말 전 지점에 ‘금융감독원 검사 관련 외환 영업 유의·개선사항 안내’ 문서를 배포했다. 이에 따라 첫 수출입 거래를 하는 기업에 대해서 은행원의 현장 방문이 이뤄지도록 할 예정이다. 외화송금을 희망하는 기업이 실제 매출과 자본금이 있는 정상 외환 거래 모드의 가능성 법인인지를 현장에서 살피라는 것이다. 현재 종이로 보관하고 있는 지급신청서·증빙서류·영수확인서 등 외환문서를 전산화하는 작업도 추진한다.

신한은행도 지난달 중순 전 직원을 대상으로 ‘경상거래 증빙서류 징구 시 법규 준수 당부’ 공문을 게시했다. 외국환거래법 위반 시 고객과 취급 직원이 모두 수사기관으로부터 처벌될 수 있음을 강조하는 등의 내용이 담겼다. KB국민은행 또한 외환 송금 거래 등의 점검을 강화해달라는 내용의 공문을 지난달 공지했다.

외환 이상거래 논란은 지난 6월 우리은행과 신한은행이 관련 내용을 금융감독원에 신고하면서 불거졌다. 특히 신고된 이상 거래 내용에서 가상자산을 이용한 환치기(불법 외환거래)나 자금세탁에 악용됐을 가능성이 대두되면서 금융당국은 물론 검찰, 국정원까지 개입하며 사안은 눈덩이처럼 커졌다.

외환 거래 모드의 가능성

현재 금감원이 추정하는 이상 외환 거래 규모는 약 7조원이며, 이중 우리ㆍ신한에서만 총 4조1000억원이 발생한 것으로 조사된 상태다. 금감원은 이상거래 전반적인 내용을 점검하기 위해 우리, 신한은행 외 다른 은행에도 자체점검 실시 및 자료 제출을 요구했으며, 제출된 자료를 토대로 조사를 진행할 계획이다.

다만 금융업계 일각에선 은행들이 너무 ‘뒤늦은 대책에 나선 것 아니냐’는 비판이 나오고 있다. 특히 일부 은행들은 새로운 내용은 없고 기존에 이행하던 내용을 환기하는 수준이라 제대로 된 대책이 아니라는 얘기도 나온다.

한 금융권 관계자는 “은행들은 이상거래 얘기에 대해 ‘고객이 원하는 대로 송금해준 죄’ 밖에 없다고 말하는데, 한번 더 현장 검증을 했다거나, 추가 모니터링만 해도 이상한 점을 잡아냈을 수 있었을 것”이라며 “금융당국이 불법성이 보인다고 언급한 만큼, 은행들도 외환취급 업무 사전점검 소홀에 대해서는 책임을 져야할 것”이라고 말했다.

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얼마나 많은 위험을 감수할 의향이 있는지

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외환 브로커

시작해야 하는 금액은 사용 중인 브로커에 따라 다릅니다. 업계 최고의 중개인은 레버리지 거래와 낮은 기본 수수료를 제공합니다. 즉, 다른 브로커보다 적은 계정 잔액으로 더 많은 통화 쌍을 거래할 수 있습니다.

레버리지 거래를 제공하는 Forex 중개인을 통해 적은 돈으로 더 많은 통화 쌍을 거래할 수 있습니다. FXTM, Pepperstone 및 Oanda와 같은 브로커는 모두 레버리지 거래를 제공합니다.

좋은 브로커라면 1000나이라로 시작할 수 있지만 누구를 선택해야 할지 신중해야 합니다.

외환 브로커이점최소 계정외환 거래 플랫폼
FXTM1 : 1000₦ 2000MetaTrader 4, MetaTrader 5, Webtrader, iOS, Android 앱
Alpari1 : 1000₦ 0웹 및 모바일용 MT4, MT5. 플러스 Alpari Invest 앱.
OctaFX1:500(계정 유형 및 자산에 따라 다름)₦36,000 ($100)데스크톱 및 모바일의 MT4, MT5. 웹 및 모바일용 cTrader.
Hotforex1 : 1000₦ 1800웹 및 모바일용 MetaTrader 4, MetaTrader 5
XM 외환1 : 888₦ 1800웹 및 모바일용 MetaTrader 4, MetaTrader 5
Exness1 : 2000₦ 350웹 및 모바일용 MetaTrader 4, MetaTrader 5
아바타 데1 : 1000$ 100웹, 데스크탑 및 모바일 앱용 MT4

거래 스타일

이 요소는 개인마다 외환 거래 모드의 가능성 매우 주관적입니다. 포지션을 취하는 것을 좋아하고 합리적인 포지션만 취하는 트레이더라면 더 많은 자본으로 시작해야 합니다.

반대로, 단기 거래를 좋아하고 만료일이 매우 짧은 포지션만 취하고 시간이 지남에 따라 거래에서 손실을 걱정하지 않는 거래자라면 적은 금액만 있으면 됩니다. 시작한다. 당신의 스타일이 그 사이 어딘가에 있다면 그것은 당신에게 달려 있습니다.

기본적으로 큰 위험을 감수하고 싶다면 적은 것이 더 좋습니다. 당신이 아주 작은 위험을 감수하고 이익 잠재력이 거의 없는 것을 좋아하는 트레이더라면, 실질적인 이익을 얻을 수 있는 유일한 방법은 더 많은 돈으로 거래하는 것입니다.

얼마나 많은 이익을 내고 싶은지

이것은 Forex를 거래할 때 얼마나 많은 자본을 가지고 시작해야 하는지를 결정하는 또 다른 요소입니다. 많은 양의 이익을 얻으려면 더 큰 자본으로 거래해야 합니다.

더 많은 돈으로 시작할수록 이익과 손실의 기회가 더 많아집니다. 시작해야 하는 금액은 목표에 따라 다릅니다. 위험을 감수하려는 금액이 클수록 거래에서 큰 이익을 얻을 가능성이 커집니다. 그러나 더 많이 거래할수록 더 많은 것을 잃을 가능성이 커집니다.

Forex 거래를 시작해야 하는 금액은 많은 요인에 따라 다릅니다. 이러한 요소에는 거래에 대한 전문성, 잃을 수 있는 금액 및 목표가 포함됩니다. 얼마나 많은 돈으로 시작해야 하는지에 대한 보편적인 공식은 없습니다. 그것은 모두 위에서 언급한 다양한 요인에 달려 있습니다.

그러나 여기 문제가 있습니다. 1000나이라로 거래를 시작하면 너무 많은 위험을 감수해야 하기 때문에 실패할 가능성이 높습니다. 돈을 두 배로 늘리고 1000나이라를 추가로 벌려면 100나이라로 시작하는 경우 1%의 이익만 필요한 사람과 달리 거래 금액에서 100,000%의 이익을 내야 합니다.

그렇다면 나이지리아에서 외환 거래를 시작하려면 얼마가 필요합니까? 나는 $100 달러에 해당한다고 말할 것입니다. 약 50,000 ~ 60,000 나이라. 이렇게 하면 불필요한 위험을 감수하지 않아도 되며 이익을 볼 수 있습니다.

그러나 다른 투자와 마찬가지로 거래하려면 돈이 필요하다는 것을 기억하십시오. 돈이 많을수록 기회가 많아지고 돈을 잃을 가능성도 커집니다.

또한 일단 Forex 거래를 시작하면 공원을 산책하는 것이 아닙니다. 차트를 읽고 사용하는 방법을 배워야 합니다. 또한 뉴스를 읽고, 시장을 분석하고, 통화 쌍과 통화 쌍 간의 관계를 이해하고, 효과적으로 거래해야 합니다.

Forex 거래는 변동성이 큰 시장이기 때문에 빠른 수익을 낼 수 없기 때문에 인내심이 필요합니다.
이 산업의 좋은 점은 이러한 모든 측면에서 거래자를 돕는 많은 온라인 도구가 있다는 것입니다.

(조세금융신문=권영지 기자) 국내외 가상자산 시세차익을 노린 2조원 규모의 불법 외환거래 사건이 적발됐다.

서울본부세관(세관장 정승환)은 올해 2월부터 실시한 '가상자산 관련 불법 외환거래 기획조사'를 통해 총 2조715억원 규모의 불법 외환거래를 적발했다고 30일 밝혔다.

서울세관은 지난해 대대적인 단속에도 불구하고 가상자산과 연계된 불법 외환거래가 지속되고 있는 것으로 판단해 지난 2월부터 세관 자체수집 정보와 금융정보분석원(FIU)의 외환자료를 바탕으로 기획조사에 착수했다.

조사 결과, 해외에 있는 ‘가상자산 거래소’에서의 가상자산 구매와 관련된 불법 외환거래가 다수 발생한 것으로 나타났다.

이민근 서울세관 조사2국장은 “국내·외 가상자산의 시세차익을 이용하기 위한 외환거래는 '외국환거래법' 위반 가능성이 크다”며 주의를 당부하면서 “환치기 등 가상자산을 이용한 불법 외환범죄에는 엄정 대응해 나가겠다”고 밝혔다.

한편, 관세청은 최근 금융감독원(금감원)으로부터 이첩 받은 23개 업체의 외환거래와 관련하여 ‘전담 수사팀’을 구성하고, 서울중앙지검 및 금감원과 긴밀한 공조 하에, 이들 업체의 '외국환거래법' 위반, 국외 재산도피, 자금세탁 여부 등을 조사하고 있다.

더불어, 관세청은 무역대금을 가장한 불법 외환거래 차단을 위해 ‘기업 마이데이터 플랫폼’을 통한 은행 대상 ‘기업 수출입 정보’ 제공 서비스를 적극 추진하겠다고 밝혔다.

서울신문

우리은행과 신한은행에서 이상 외환 거래가 발견되며 검찰이 수사에 나선 가운데 다른 은행에서도 이상 외환거래 정황이 발견되면서 은행권 전반으로 사태가 확산되는 모양새다.

26일 금융권에 따르면 우리은행과 신한은행에서 각각 8000억원, 1조 3000억원의 이상 외환 거래가 발견된 이후 금감원의 지시에 따라 시중은행들이 자체 점검에 나선 가운데 하나은행과 KB국민은행, NH농협은행에서도 이상 외환거래 의심 정황이 발견된 것으로 알려졌다.

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이복현 금감원장 - 이복현 금융감독원 원장이 15일 서울 영등포구 콘래드 호텔에서 외국계 금융회사 CEO들과의 간담회에 참석해 모두 발언을 하고 있다. 뉴스1

이복현 금감원장 - 이복현 금융감독원 원장이 15일 서울 영등포구 콘래드 호텔에서 외국계 금융회사 CEO들과의 간담회에 참석해 모두 발언을 하고 있다. 뉴스1

우리은행과 신한은행에서 이상 외환 거래가 발견되며 검찰이 수사에 나선 가운데 다른 은행에서도 이상 외환거래 정황이 발견되면서 은행권 전반으로 사태가 확산되는 모양새다. ‘재계 저승사자’로 불리는 이복현 금융감독원장이 취임한 후라 외환 거래 모드의 가능성 기존보다 강력한 제재가 이뤄질 거란 전망에 은행권도 이번 사태의 추이를 예의주시하고 있다.

26일 금융권에 따르면 우리은행과 신한은행에서 각각 8000억원, 1조 3000억원의 이상 외환 거래가 발견된 이후 금감원의 지시에 따라 시중은행들이 자체 점검에 나선 가운데 하나은행과 KB국민은행, NH농협은행에서도 이상 외환거래 의심 정황이 발견된 것으로 알려졌다. 해당 은행들은 공식적으로 보고한 바는 없다는 입장이지만 금감원 관계자 등에 따르면 공식 보고 전에 은행권에서 구두보고가 이뤄진 것으로 전해진다.

나머지 은행에서 이상 외환거래가 확인될 경우 금감원은 해당 은행들을 추가 고발할 수 있다. 우리은행과 신한은행의 경우 이미 검찰에서 사건을 조사중에 있다. 대구지검 반부패수사부(부장 이일규)는 우리은행을 통해 4000억원을 해외로 송금한 A사에 대해 수사중이고, 서울중앙지검 국제범죄수사부(부장 나욱진) 역시 우리·신한은행에서 벌어진 해외 송금에 관한 자료를 금감원에서 대검찰청을 거쳐 넘겨 받아 검토중이다.

문제는 이번 사태가 가상자산거래소와 일부 관련이 있는 것으로 드러나면서다. 가상자산의 경우 해외에 비해 국내에서 더 높은 시세를 형성하게 되는데 이러한 ‘김치 프리미엄’을 노린 차액거래 통로로 시중은행이 이용되고 있을 가능성도 지속적으로 제기되고 있다. 우리와 신한은행의 경우 가상자산과의 관련성이 확인되면서 검찰에선 이 부분에 대해 집중해서 들여다보고 있는 것으로 알려졌다.

당초 금융당국은 불법 외환거래와 가상자산 관련 외환거래에 대해 은행권에 주의를 수차례 당부한 바 있다. 지난 3월엔 국외 송금 등 외환거래를 할 외환 거래 모드의 가능성 때 거래목적을 은행에 제대로 신고하지 않을 경우 과태료나 수사기관 통보 조처가 될 수 있다고 했고, 지난해 4월엔 시중은행의 해외 송금이 급격히 늘면서 가상자산 관련 외환 거래에 대한 감시를 강화해달라고 했다.

은행권은 은행 내부에서 절차적인 위법을 저지르지는 않았다는 입장이지만 자금세탁방지법이나 외환 거래법 위반 혐의가 드러날 경우 금융당국의 강력한 조치가 이어질 것으로 보인다. 지난해 하나은행에서 3200억원 규모의 불법 외환거래가 발생하면서 과징금 5000만원과 해당 지점에 대한 업무 정지 4개월 처분이 내려진 바 있다. 하나은행 측은 “해당 사건의 경우 가상자산과의 관련성은 없다”는 입장을 밝혔었다.

이 금감원장이 취임 후 시장질서 교란 행위와 불법 행위를 엄단하겠다는 입장을 밝혔던만큼 이번 사태로 은행권의 대규모 중징계가 이어질 것인지도 관심사다. 한 은행권 관계자는 “우리·신한은행의 경우에도 신속하게 검찰에 배당이 됐는데 새 금감원장의 영향이 있는 것으로 보인다”면서 “은행에서 이상 외환 거래 내역을 사전에 알아채는 건 한계가 있다”고 했다.


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