FX마진거래 거래규모 급증

마지막 업데이트: 2022년 7월 23일 | 0개 댓글
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▲ 사진=픽사베이

FX마진거래의 사전적 정의

[미디어펜=이원우 기자]지난 3월 외환 차익거래(FX마진거래) 규모가 200% 넘게 급증한 것으로 나타났다.

금융투자협회는 지난 3월 개인 투자자의 FX마진거래 대금이 총 213억 5000만달러를 기록해 작년 같은 기간보다 200.1% 늘었다고 27일 밝혔다. 이를 지난달 말 원/달러 환율로 계산하면 약 26조원 규모에 달한다.

사진=연합뉴스

FX마진거래는 두 개 통화(通貨)를 동시에 사고팔며 환차익을 노리는 고위험·고수익 금융투자상품을 지칭한다. 개인 투자자의 경우 막대한 손실을 보는 경우가 특히 많은 거래이기도 하다.

아울러 레버리지(차입투자) 비율이 10배로 최근 개인 투자자 거래가 급증한 원유 선물 연계 상장지수증권(ETN)처럼 투기성이 짙다는 지적도 이어진다.

금투협 발표에 따르면 지난 3월 FX마진거래 거래량은 19만 4212계약으로 전년 동기 대비 193.9% 늘었다. FX마진거래 대금은 1월 54억 7000만달러에서 2월 98만6000달러로 증가한 데 이어 지난달 폭발적으로 증가해 단숨에 200억달러 선을 넘겼다.

금투협은 이에 대해 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태로 주식·원유와 마찬가지로 환율 변동성이 대폭 확대됐기 때문으로 분석했다. 원/달러 환율은 지난해 말 1156.4원에서 올해 1월 말 1191.8원, 2월 말 1213.7원으로 상승한 데 이어 지난달 말에는 1217.4원까지 상승했다.

특히 지난달 19일에는 원/달러 환율이 하루 40원 폭등해 1285.7원으로 마감하기도 했었다. 이는 11년 만에 가장 높은 수준이었다. 하지만 바로 다음 날에는 한국은행이 미국 중앙은행인 연방준비제도(Fed·연준)와 600억달러 규모의 통화 스와프 계약을 체결했다는 소식에 39원 넘게 폭락하기도 했다.

이처럼 환율 변동성이 급격히 커지자 큰 FX마진거래 거래규모 급증 수익을 노린 개인 투자자들이 FX마진거래를 택한 것으로 보인다. FX마진거래의 증거금률은 10%이고 계약당 기본 단위는 10만달러여서 1만달러를 국내 선물회사나 중개업체에 맡기면 레버리지를 활용해 그 10배인 10만달러 규모의 거래가 가능하다. 이는 환율이 5%만 변동해도 ±50%의 수익을 내거나 손실을 볼 수 있다는 뜻이다.

최근 손병두 금융위 부위원장은 최근 금융권 간담회에서 "아직 경제 및 금융시장의 불확실성이 큰 상황인데도 고위험·고수익 금융상품 판매가 다시 증가할 조짐을 보인다"며 "투자자들은 금융시장 상황에 대한 충분한 이해를 바탕으로 냉정하게 투자 판단을 해달라"고 당부했다.

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'FX마진 거래' 증권사 새 블루오션 부상?

입력 : 2010-05-06 10:22:00 수정 : 2010-05-07 09:30:09 수정 : 2010-05-07 09:30:09 게재 : 2010-05-06 10:22:00-->

증거금률 인상을 계기로 수그러들었던 FX마진 거래가 다시 고개를 들고 있다.

6일 한국금융투자협회(금투협)에 따르면 지난 2월 FX마진 거래량은 월말 원·달러 환율을 기준으로 32조9천909억 원을 기록, 증거금률이 인상된 지난해 9월의 32조2천621억 원을 웃돈 것은 물론 지난해 12월의 32조8천439억 원도 뛰어넘었다.

중개 시장 잇따라 뛰어들어
금투협 "손실 위험" 주의 촉구

특히 올 들어 선물거래 인가를 얻은 증권사들이 잇따라 FX마진 중개 시장에 뛰어든 뒤 마케팅 활동을 강화하고 있어 지난 3월 거래대금도 증가 추세를 이어갔을 가능성이 높다고 금투협은 전망하고 있다.

장외에서 거래가 이뤄지는 외환선물거래의 일종인 FX마진은 일정액의 증거금을 예치해 두고 서로 다른 두가지 통화 사이의 환율 움직임을 예상해 특정 통화를 사고파는 상품으로 적은 투자금으로 큰 수익을 낼 수 있지만 원금 이상의 손실도 발생할 수 있다.

지난해 7월까지만 해도 FX마진 거래대금은 매달 70조~80조 원에 달했지만 금융위원회와 금융감독원이 FX마진 거래 증거금률을 2%에서 5%로 FX마진거래 거래규모 급증 인상하겠다는 방침이 알려지면서 같은 해 8월 58조 원대에 이어 9월에는 32조 원대로 크게 줄어든 바 있다.

선물시장 전문가들은 예금이나 펀드 같은 다른 투자상품들이 이렇다할 수익을 내지 못하자 부동자금의 일부가 FX마진으로 유입되면서 거래대금이 늘었을 것으로 추정하고 있다.

하지만 금투협은 금융투자사들이 FX마진 투자자들을 유치하는 과정에서 적은 투자금으로 높은 수익을 낼 수 있다는 점만을 중점적으로 부각시키고 그에 따르는 높은 손실 위험이나 불법거래 연루 가능성에 대해서는 제대로 알리지 않는 경우가 자주 나타나고 있다며 투자자들의 주의를 촉구했다.

특히 주식과 달리 종목을 보유하는 것만으로도 수수료가 발생하는 등 주식이나 펀드 투자보다 높은 거래 비용에 대해서도 충분히 인지하고 투자에 나설 것을 당부했다.

▲ 사진=픽사베이

[파이낸셜투데이=이일호 기자] 최근 ‘IDS홀딩스 사건’ 일당 가운데 중요 혐의자가 도피 9개월만에 구속되면서 원금과 고수익을 미끼로 투자자를 현혹하는 ‘폰지사기’, 즉 유사수신 행위 주의보가 또 발령됐다.

지난 2일 서울 송파경찰서는 IDS홀딩스 산하 도무스그룹장을 맡았던 유한열(61)씨를 특정경제범죄가중처벌법상 사기 등의 혐의로 구속했다. 지난해 10월 검거된 IDS홀딩스 대표 김성훈(47)씨는 지난 2월 서울중앙지법에서 징역 12년을 선고받고 항소해 현재 2심 재판이 진행 중이다.

검찰 조사 결과 현재까지 IDS홀딩스 FX마진거래 거래규모 급증 관련 피해자만 1만2076명에 피해액은 1조960억원으로 피해자 1명당 단순 피해액만 9075만원에 달한다. ‘제2의 조희팔 사건’이라 불리는 이유다.

IDS홀딩스는 ‘FX마진거래(Foreign Exchange Margin Trading)’라는 투기성 짙은 방식을 통해 투자자들을 속인 것으로 알려졌다. FX마진거래는 금융감독원도 신종 유사수신 수법 중 한가지로 꼽을 만큼 관련 사기 사건이 많아 유의해야 한다.

투자 전문가들은 IDS홀딩스가 투자자들을 끌어 모으기 위해 악용한 ‘FX마진거래’가 투기에 가까운 투자방식이라고 입을 모은다. FX마진거래가 마진(Margin·증거금)의 수백배에 달하는 외환거래를 하면서 환차익을 노리기 때문이다.

국내에선 2008년부터 활성화된 FX마진거래는 국제외환시장(Forex·FX)에서 복수의 외국환을 매수·매도해 차익을 얻는 파생상품(시세차익을 노린 투자상품) 거래 방식으로 ‘장외해외통화선물거래’라고도 부른다.

예를 들어 투자자가 FX마진거래를 통해 미국 달러화와 일본 엔화를 거래할 경우 미국달러를 매입함과 동시에 일본 엔화를 매도하게 된다. 투자자는 이 과정에서 환차익을 실현하는 식으로 수익을 거두게 된다.

FX마진거래는 ‘양방향 거래’가 가능하다. 즉 환율이 오르는 방향으로 돈을 걸 수도 있고, 반대로 떨어지는 방향으로 걸 수도 있다. 예측이 맞기만 한다면 세계 경제가 호황이든 불황이든 관계없이 수익을 거둘 수 있는 셈이다.

◆개인투자자 수익 실현 불가능

그렇다면 왜 FX마진거래는 업계에서 ‘악마의 투자’라고 불릴까? 실상을 보면 FX마진거래는 개인투자자들이 수익을 실현할 수 없는 투자방식이기 때문이다.

우선 FX마진거래가 투자자들 사이 인기를 끌게 된 ‘레버리지’를 주목할 필요가 있다. 지렛대 효과를 뜻하는 레버리지는 경제적 의미로 ‘빚을 이용한 투자’를 뜻한다. 또 ‘레버리지 비율’은 마진과 전체 투자금액 간의 비율을 의미한다.

FX마진거래에서 레버리지 비율은 적게는 1대 10에서부터 많게는 1대 1000까지 적용된다. 1대 1000의 경우 단돈 10만원으로도 1억원에 달하는 외환을 움직이게 될 수 있다. 물론 나머지 9990만원은 빚이다.

높은 레버리지 비율은 경우에 따라 높은 수익을 가져올 수 있다. 예를 들어 1억원을 투자한 뒤 환율이 예상한 방향대로 1%만 움직여도 100만원의 수익을 거두게 된다. 이때 레버리지 비율이 1대 1000인 경우 초기 투자금 10만원의 10배에 달하는 수익을 거두게 된다.

하지만 이를 반대로 해석하면 1억원을 투자한 뒤 환율이 예상한 반대방향으로 1%만 움직여도 100만원을 잃게 돼 초기 투자금에서 10배의 손실을 보게 된다. ‘하이리스크 하이리턴(High Risk High Return)’형 투자인 셈이다.

문제는 국제 환시장과 같이 고액이 움직이는 투자처에는 해당 시장을 움직이는 ‘큰 손’이 존재한다는 점이다. 즉 개인투자자로선 주가가 특정한 방향으로 움직이는 것을 함부로 예측하기 어렵다. 특히 변동성이 큰 유럽 주요국가와 미국 등의 경우 순식간에 원금을 잃을 수 있다.

FX마진거래는 ‘제로섬 게임(Zero-Sum Game)’이다. 엄청난 투자금을 갖고 시장을 움직일 수 있는 소수의 투자자들은 돈을 벌겠지만, 반대로 소액 개인투자자 대부분은 돈을 잃을 수밖에 없다. 여기에 앞서 말한 레버리지 효과가 맞물리면 손해가 눈덩이처럼 커지게 된다.

또한 FX마진거래는 예금자보호대상 상품이 아닌 원금손실형 투자방식이다. 실제로 금감원에 따르면 2009년 기준 FX마진거래 계좌 중 90%에서 원금 손실이 발생했다. 이후 2012년 말 65%까지 손실계좌 비율이 감소했지만 여전히 투자자 60%이상은 손실을 면치 못하는 실정이다.

금감원은 “파생상품 거래 중 FX마진거래는 투기에 가깝다”며 “동전을 던져 앞이 나오면 돈을 받고 뒤가 나오면 잃는 것과 큰 차이가 없다”고 꼬집었다.

◆FX마진거래를 이용한 투자사기 사례

FX마진거래 관련 유사수신 행위도 시간이 갈수록 늘어나고 있다.

금감원에 따르면 지난해 유사수신 혐의로 수사 통보된 151건의 사건 가운데 FX마진거래 등 신종 범죄는 39건으로 전년(27건) 대비 12건 늘었다. 이는 전체 유사수신 범죄 가운데 25.3%에 달한다.

IDS홀딩스의 경우 FX마진거래나 셰일가스 사업 등에 투자한다고 주장하며 거래량을 조작하는 가짜프로그램을 공개해 투자자의 믿음을 얻었다. 또 여의도 IFC몰에 대형 사무실을 차리고 투자 설명회도 여는 등 투자자들을 FX마진거래 거래규모 급증 안심시키기 위해 공을 들였다.

지난 3일 대구에서는 FX마진거래로 투자자들 끌어들여 8억1000여만원을 받아 가로챈 혐의로 전모(32)씨가 구속 기소됐다. 전씨는 2013년 7월부터 이듬해 4월까지 투자자 56명을 상대로 “FX마진거래로 월평균 15~30% 수익을 내고 있다”며 “투자하면 매월 5~10% 수익금은 물론 1년후 투자원금까지 돌려주겠다”고 속인 혐의를 받고 있다.

또한 지난 6월에도 동일한 방식으로 투자금 18억여원을 챙겨 해외로 달아난 범죄자가 경찰에 붙잡히는 등 관련 피해 사례가 끊이지 않고 있는 실정이다.

금감원은 “FX마진거래 등 첨단금융기법이나 검증되지 않은 신기술 등 다양한 방식으로 마치 큰 수익을 올리고 있는 것처럼 가장해 원금과 고수익을 보장하는 사기가 늘고 FX마진거래 거래규모 급증 있다”며 “FX마진거래는 제도권 금융회사만 인가받을 수 있기 때문에 투자 업체를 금융소비자정보포털 ‘파인’에 조회해 인가 여부를 확인해야 한다”고 말했다.

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