자산 다각화

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한화투자증권은 1962년에 출범한 종합 자산관리 기업입니다. 주식, 채권, 파생상품 등의 중개 및 인수 업무를 수행하고, 각종 금융상품에 대한 판매와 자산관리 서비스를 제공하고 있습니다.

차별화된 시스템과 우수한 인적 경쟁력을 바탕으로 다양한 국내외 금융상품과 고객지향적 서비스를 제공해 고객이 신뢰할 수 있는 자산관리 파트너로 자리매김하고 있습니다. 자본 시장의 변화 속에서도 지속 성장하기 위해 '소통'과 '곱셈경영'이라는 원칙 하에 직원 목소리에 귀 기울여 조직의 혁신을 꾀하고 있으며, '고객 신뢰'를 중심 가치로 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다. IB·Trading ·WM(Wealth Management)·Wholesale 등 다양한 사업 포트폴리오를 구축해 안정적이고 다각화된 수익구조를 확보하고 있으며, 신규 사업 진출 등 성장 동력 확대에도 노력을 기울이고 있습니다.

최근에는 빠르게 변화하는 금융 환경에 선제적으로 대응해 누구나 쉽고 올바른 주식투자가 가능한

차별화된 경험과 기회를 제공하고 있습니다. 특히 한화투자증권이 출시한 투자 정보 애플리케이션 'STEPS'는 고객의 투자성향과 관심 영역 등을 고려한 개인 포트폴리오 제공과 전자상거래 형태로 구현한 금융 매매환경 조성 등으로 누구나 쉽고 편리하게 디지털 금융 서비스에 접근할 수 있도록 유도해 크게 호응 받으며 업그레이드를 지속하고 있습니다.

한화투자증권은 사회 전반의 디지털 전환 트렌드에 대응해 디지털 금융 플랫폼을 더욱 강화하고 차별화된 상품과 서비스를 공급하고자 합니다. 이에 2017년 금융투자업계 최초로 빅데이터 분석 전문회사인 '㈜데이터애널리틱스랩'을 설립하여 빅데이터 분석 컨설팅, 빅데이터 분석 및 활용 등 다양한 연구와 사업을 진행하고 있습니다.

한화투자증권은 글로벌 사업 영역 확대를 통한 새로운 성장 동력 확보를 위해 2019년 12월 베트남 법인, 2020년 12월 싱가포르 법인인 '파인트리증

권'을 정식 출범했습니다. 파인트리증권은 디지털 금융 플랫폼을 구축해 경쟁력 있는 상품 및 서비스를 제공하고, 동남아에서 유망한 대체투자상품, 비상장회사 등을 발굴해 글로벌 사업확장을 추진할 예정입니다.

한화투자증권은 '고객과 함께 멀리, 행복 더하고 신뢰받는 금융 파트너'라는 비전 아래 고객 및 주주, 직원 등 이해관계자와 동반 성장하며 지속 성장이 가능한 수익 기반을 확보할 계획입니다. 더불어 비즈니스 분야별 전문성을 바탕으로 고객의 행복한 미래를 실현하여 신뢰받는 금융투자 파트너가 될 것입니다.

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롯데면세점·쟁글·LS그룹 등 기업과 업무협약

[시사포커스 / 임솔 기자] 신한은행이 최근 다양한 기업 및 단체와 손을 잡고 있다. 업권을 가리지 않은 행보를 통해 사업 다각화에 속도를 내고 있는 모양새다.

신한은행은 디지털자산 공시 및 평가 정보를 제공하는 ‘쟁글(Xangle)’의 운영사인 크로스앵글과 전략적 지분투자 및 사업협력 강화를 위한 업무협약을 체결했다고 27일 밝혔다.

크로스앵글은 국내 유일의 가상자산 평가 및 공시 플랫폼 ‘쟁글(Xangle)’의 운영사로 빗썸, 코빗, 코인원, 후오비 등 70개 이상의 글로벌 디지털 자산 거래소, 3000개 이상의 가상자산 발행사(프로젝트)의 데이터 분석을 기반으로 가상자산 정보를 공개 구축하고 있는 플랫폼 기업이다.

이번 협약은 신한캐피탈에서 운용 중인 신한금융그룹의 디지털 전략적 투자 펀드 ‘원신한 커텍트 신기술 투자조합 1호’의 투자와 더불어 진행됐으며 신한은행은 이번 협력을 통해 고객들이 양질의 가상자산 정보에 손쉽게 다가갈 수 있도록 해 정보격차 해소 및 건전한 투자문화를 형성할 수 있도록 할 계획이다.

신한은행과 크로스앵글은 ▲양사 플랫폼 내 디지털자산 관련 서비스 개발 및 추진 ▲금융 및 디지털자산 데이터를 결합한 신서비스 개발 ▲혁신 기술을 갖춘 블록체인 기업 공동 발굴 및 사업추진에 상호 협력 등의 공동사업을 함께 진행해 나갈 예정이다.

LS그룹과는 ESG 경영문화 확산을 위한 전략적 파트너쉽을 체결했다. 구체적인 협약 내용으로는 ▲LS그룹 계열사의 탄소배출량 감축을 위한 금융지원 ▲미래사업 발굴을 위한 투자 및 M&A 금융지원 ▲글로벌 네트워크를 활용한 협업 및 양사 공동마케팅 ▲상생예금, 상생보증 협약을 통한 협력기업 같이성장 생태계 구축 등을 함께 진행한다.

특히 이번 협약은 신한금융그룹이 금융그룹 중 최초로 ‘Zero Carbon Drive’를 선포하고 고객사들의 탄소배출량 감축을 위한 솔루션을 제공하고 있는 가운데 체결돼 LS그룹의 친환경 사업 추진 의지와 함께 양사가 ESG경영을 통한 동반 성장을 고도화할 수 있을 것으로 기대된다.

신한은행은 또 한중경제협력포럼과 업무협약을 맺기도 했다. 협약은 ▲한-중 투자기업에 대한 금융서비스 지원 ▲양 기관 네트워크를 활용한 투자기회 발굴 및 고객 솔루션 제공 ▲국내외 투자 관련 정기세미나 및 IR 공동 개최 협력 등 한중 민간부문 경제협력체계를 강화할 목적으로 진행됐다

신한은행의 글로벌 경쟁력과 기업금융 노하우를 한중경제협력포럼의 네트워크와 접목해 한국, 중국기업에 대한 해외진출 및 금융지원을 통한 민간부문 한중 경제 교류가 활성화 될 것으로 기대하고 있다.

지난 25일에는 롯데면세점과 전략적 업무협약을 체결했다. 양사는 이번 협약을 통해 여행 수요 회복 대비를 위해 방한 관광객 및 내국인을 대상으로 다양한 프로모션과 이벤트를 함께 진행할 계획이다.

신한은행의 ‘썸데이외화적금’에 가입하는 내국인 고객에겐 롯데인터넷면세점에서 사용할 수 있는 적립금을 지급하고 멤버십 회원 등급을 업그레이드 해준다. 또한 신한은행을 방문하는 방한 외국인 관광객 대상으로 환율 우대 및 롯데면세점 할인 쿠폰을 제공한다. 오는 5월부터 12월까지 해당 쿠폰을 소지한 외국인 고객은 롯데면세점 시내면세점 전(全)점에서 구매금액에 따라 최대 22달러 즉시 할인을 받을 수 있다.

25일 데이터뉴스가 금융감독원 전자공시시스템에 공시된 대신증권의 분기보고서를 분석한 결과, 3분기 순이익이 5794억 원으로 집계됐다. 전년 동기 906억 원에서 539.5% 증가했다.

이러한 폭발적인 수익 성장에는 오익근 대표가 강조해왔던 사업다각화가 큰 영향을 끼쳤다. 올해 3분기 누적기준 사업 부문별 매출을 보면, 10개 부문 중 7개가 전년 동기 대비 매출규모가 늘어난 것을 확인할 수 있다.

에프앤아이의 매출은 3212억 원에서 183.6% 증가한 9109억 원으로 나타났다. 해당 부문에서는 대신증권의 100% 자회사인 대신에프앤아이가 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하고 있다.

이어 저축은행은 782억 원에서 1055억 원을 달성하며 34.9% 증가했다. 리테일은 3047억 원에서 13.6% 늘어난 3462억 원으로 조사됐다. 자산운용과 법인영업부문은 118억 원, 514억 원에서 129억 원, 530억 원으로 9.3%, 3.1%씩 소폭 개선됐다.

한편, 해외영업(153억 원→118억 원), 경제연구소(46억 원→39억 원), 캐피탈마켓(1조6083억 원→1조5539억 원)의 매출은 22.9%, 15.2%, 4.6%씩 떨어졌다.

대신증권 관계자는 "기업공개(IPO), 프로젝트파이낸싱(PF) 부문 호조로 기업금융(IB) 수익이 늘고, 금융자산수익 증가로 자산 다각화 자산운용(WM) 수익이 증가했다"며 "신용잔고가 늘면서 이자수익이 올랐으며 채권 및 파생상품 운용수익 증가로 트레이딩(Trading) 수익도 증가했다"고 설명했다.

이러한 호실적에 내년 3월 임기가 만료되는 오 대표의 연임 가능성이 높아지고 있다. 그는 1963년생으로, 경희대학교에서 경제학을 전공했다. 1987년 대신증권에 입사한 뒤 줄곧 대신금융그룹에서 자리를 지켰다. 1999년 마케팅부장, 2009년 리스크관리본부장을 역임하다 2013년 대신저축은행 대표직을 맡았다. 이후 2018년 대신증권 부사장에 올랐으며 2020년 3월부터 대신증권의 대표로 일하고 있다.

특히 취임 이후 계열사와 협업을 통해 수익원 다각화에 힘썼다. IPO 신기술금융부 신설을 통해 IPO본부를 세운 것도 오 대표의 공이다. 그 결과 올해 제주맥주, 샘씨엔에스, 에이치피오, 카카오페이, LG에너지솔루션 등 여러 딜을 따내며 해당 부문 호실적을 이끌었다.

자산 배분 및 다각화 설명

돈에 관해서는 항상 위험이 있습니다. 모든 투자는 손실을 입을 수있는 반면, 현금 전용 포지션은 인플레이션을 통해 가치가 서서히 감소합니다. 위험을 제거 할 수는 없지만 개인의 특정 투자 목표에 맞게 조정할 수 있습니다.

자산 배분 및 다양 화는 이러한 위험 매개 변수를 결정하는 데 핵심적인 역할을하는 개념입니다. 투자가 처음이더라도 수천 년 동안 존재 해 온 원칙에 대해 잘 알고있을 것입니다.

이 기사는 그것이 무엇인지 그리고 그것이 현대 자금 관리 전략과 어떻게 관련되는지에 대한 개요를 제공합니다.

자산 배분 및 다각화 란 무엇입니까?

자산 배분과 다각화라는 용어는 종종 같은 의미로 사용됩니다. 그러나 위험 관리의 약간 다른 측면을 참조 할 수 있습니다.

자산 배분은 투자 포트폴리오의 자산 클래스간에 자본을 분배하는 방법을 설명하는 자금 관리 전략을 설명하는 데 사용될 수 있습니다. 반면에 다각화는 해당 자산 군 내에서 자본 배분을 설명 할 수 있습니다.

이러한 전략의 주요 목적은 잠재적 위험 을 최소화하면서 기대 수익을 극대화하는 것 입니다. 일반적으로 여기에는 투자자의 투자 기간, 위험 허용 범위, 때로는 더 넓은 경제 상황을 고려하는 것이 포함됩니다.

간단히 말해, 자산 배분 및 다각화 전략의 기본 아이디어는 모든 계란을 한 바구니에 넣지 않는 것입니다. 상관 관계가없는 자산 클래스와 자산을 결합하는 것이 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하는 가장 효과적인 방법입니다.

이 두 전략을 결합하여 강력하게 만드는 것은 위험이 서로 다른 자산 클래스간에 만 분배되는 것이 아니라 해당 자산 클래스 내에서도 분산된다는 것입니다.

일부 금융 전문가는 자산 배분 전략을 결정하는 것이 개별 투자 자체를 선택하는 것보다 더 중요 할 수 있다고 생각합니다.

현대 포트폴리오 이론

현대 포트폴리오 이론 (MPT)은 수학적 모델을 통해 이러한 원칙을 공식화하는 프레임 워크입니다. 그것은 1952 년 Harry Markowitz가 출판 한 논문에서 소개되었으며, 나중에 그는 노벨 경제학 상을 받았습니다.

주요 자산 범주는 다르게 움직이는 경향이 있습니다. 특정 자산 클래스의 실적을 높이는 시장 조건 은 다른 자산 클래스의 실적을 저하시킬 수 있습니다. 주된 가정은 하나의 자산 클래스가 저조한 경우 손실이 잘 수행되는 다른 자산 클래스에 의해 균형을 이룰 수 있다는 것입니다.

MPT는 상관되지 않은 자산 클래스의 자산을 결합 함으로써 포트폴리오 의 변동성 을 줄일 수 있다고 가정합니다 . 이것은 또한 위험 조정 된 성과를 증가시킬 것입니다. 즉, 같은 양의 위험을 가진 포트폴리오가 더 나은 수익을 얻을 수 있음을 의미합니다. 또한 두 포트폴리오가 동일한 수익을 제공하는 경우 합리적인 투자자는 위험이 적은 포트폴리오를 선호 할 것이라고 가정합니다.자산 다각화

간단히 말해 MPT는 상관 관계가없는 포트폴리오의 자산을 결합하는 것이 가장 효율적이라고 말합니다.

자산 유형 및 배분 전략

일반적인 자산 배분 프레임 워크 내에서 자산 클래스는 다음과 같은 방식으로 분류 할 수 있습니다.

• 전통적인 자산 주식, 채권 및 현금.
• 대체 자산 부동산, 상품, 파생 상품, 보험 상품, 사모 펀드, 그리고 물론 암호화 자산.

일반적으로 MPT에 설명 된 가정을 사용하는 두 가지 주요 유형의 자산 할당 전략이 있습니다. 전략 자산 할당과 전술 자산 할당입니다.

전략적 자산 할당은 수동적 인 투자 스타일에 더 적합한 전통적인 접근 방식으로 간주됩니다. 이 전략에 기반한 포트폴리오는 투자자의 기간 또는 위험 프로필의 변경에 따라 원하는 할당이 변경되는 경우에만 재조정되는 경향이 있습니다.

전술적 자산 할당은보다 적극적인 투자 스타일에 더 적합합니다. 이를 통해 투자자는 시장을 능가하는 자산에 포트폴리오를 집중할 수 있습니다. 특정 섹터가 시장을 능가하는 경우 장기간 동안 계속해서이를 능가 할 수 있다고 가정합니다. MPT에 설명 된 원칙을 똑같이 기반으로하기 때문에 어느 정도 다양 화가 가능합니다.

자산 다각화가 유익한 효과를 내기 위해 자산이 완전히 상관 관계가 없거나 역 상관 될 필요는 없다는 점에 유의할 가치가 있습니다. 그것들이 완전히 상관 될 필요는 없습니다.

자산 배분 및 다각화를 포트폴리오에 적용

예제 포트폴리오를 통해 이러한 원칙을 고려해 보겠습니다. 자산 배분 전략은 포트폴리오가 서로 다른 자산 클래스간에 다음과 같은 배분을 가져야한다고 결정할 수 있습니다.

• 주식에 40 % 투자
• 채권 30 %
• 암호 화폐 자산의 20 %
• 현금 10 %

다각화 전략은 20 %가 암호 화폐 자산에 투자하도록 지시 할 수 있습니다.

• 70 %는 비트 코인에 할당되어야합니다
• 대형주 15 %
• 10 % ~ 중형
• 소형주 5 %

할당이 설정되면 포트폴리오의 성과를 정기적으로 모니터링하고 검토 할 수 있습니다. 할당이 바뀌면 포트폴리오를 원하는 비율로 다시 조정하기 위해 자산 매수 및 매도를 의미하는 재조정이 필요할 수 있습니다. 여기에는 일반적으로 성과가 좋은 기업을 판매하고 성과가 낮은 기업을 구매하는 것이 포함됩니다. 물론 자산의 선택은 전적으로 전략과 개별 투자 목표에 달려 있습니다.

암호 화폐 자산은 가장 위험한 자산 클래스 중 하나입니다. 이 포트폴리오는 암호화 자산에 상당한 부분이 할당되어 있기 때문에 매우 위험한 것으로 간주 될 수 있습니다. 더 위험을 회피하는 투자자는 훨씬 덜 위험한 자산 군에 더 많은 포트폴리오를 할당 할 수 있습니다.

다각화 된 다중 자산 포트폴리오에서 비트 코인의 이점에 대한 심층 연구 보고서를 읽으려면 바이 낸스 리서치의이 보고서 : 포트폴리오 관리 시리즈 # 1-비트 코인을 통한 다각화 이점 탐색을 참조하십시오 .

암호화 자산 포트폴리오 내 다양 화

이러한 방법의 기본 원칙은 이론적으로 암호화 자산 포트폴리오에 적용되어야하지만,이를 염두에 두어야합니다. 암호 화폐 시장은 비트 코인 의 가격 변동과 밀접한 관련이 있습니다. 이것은 다각화를 불합리한 작업으로 만듭니다. 어떻게 상관 관계가 높은 자산 바구니에서 상관 관계가없는 자산 바구니를 만들 수 있습니까?

때때로 특정 알트 코인은 비트 코인과의 상관 관계가 감소 할 수 있으며 세심한 거래자들은이를 활용할 수 있습니다. 그러나 이는 일반적으로 전통 시장의 유사한 전략만큼 지속적으로 적용 할 수있는 방식으로 지속되지 않습니다.

그러나 일단 시장이 성숙되면 암호화 자산 포트폴리오 내에서 다각화에 대한보다 체계적인 접근이 가능해질 수 있다고 가정 할 수 있습니다. 의심 할 여지없이 시장은 그때까지 갈 길이 멀다.

자산 배분 문제

부인할 수없는 강력한 기술이지만 일부 자산 배분 전략은 특정 투자자 및 포트폴리오에 적합하지 않을 수 있습니다.

게임 계획을 세우는 것은 비교적 간단 할 수 있지만 좋은 자산 할당 전략의 핵심은 구현입니다. 투자자가 편견을 제쳐 놓을 수 없다면 포트폴리오의 효과가 훼손 될 수 있습니다.

또 다른 잠재적 인 문제는 투자자의 위험 허용 범위를 미리 예측하는 것이 어렵다는 점입니다. 주어진 기간이 지난 후 결과가 나오기 시작하면 투자자는 위험을 줄이거 나 더 많이 원한다는 것을 깨달을 수 있습니다.

마무리 생각

자산 배분 및 다양 화는 수천 년 동안 존재 해 온 위험 관리의 기본 개념입니다. 또한 현대 포트폴리오 관리 전략의 핵심 개념 중 하나입니다.

자산 배분 전략을 고안하는 주된 목적은 위험을 최소화하면서 기대 수익을 극대화하는 것입니다. 자산 군간에 위험을 분배하면 포트폴리오의 효율성이 높아질 수 있습니다.