투자자문 서비스

마지막 업데이트: 2022년 1월 25일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기
story --> 유튜브 twitter --> facebook --> instargram

[보도자료] 유사투자자문업자의 불법·불건전 영업행위를 근절하여 건전한 자본시장 질서를 뒷받침하겠습니다.

ㅇ 신고제 * 로 운영되고 있어 진입요건이 사실상 없고 , 소비자 피해 방지를 위한 최소한의 영업규제를 적용 중 입니다 .

* 신고업자 수 ( 개 ) : (‘97) 54 → (’10) 422 → (’15) 959 → (‘18) 2,032 → (‘20) 2,122

□ 그간 정부는 유사투자자문업자로 인한 투자자 피해를 방지하기 위해 제도개선 * 과 지속적인 점검을 투자자문 서비스 실시 해 왔습니다 .

* ‘17.2 월 의무교육 · 직권말소권 도입 등 「 유사투자자문업 제도개선 및 감독방안 」 마련 → 자본시장법 개정을 통해 ‘19.7 월부터 시행 중

ㅇ 지난해 9 월부터 금감원은 유사투자자문업자 351 개 투자자문 서비스 업체의 영업 실태를 점검 ( 암행점검 10 개사 · 일제점검 341 개사 ) 하여 총 54 건의 불법혐의를 적발 하였습니다 .

□ 그러나 , 최근 영업방식이 주식리딩방 · 유튜브 등 온라인 중심 으로 변화하면서 관련 민원 · 피해사례 * 가 빠르게 증가 중입니다 .

* 금감원 민원 ( 건 ) : (‘18) 905 → (’19) 투자자문 서비스 1,138 → (‘20) 1,744 → (’21.1Q) 663

ㅇ 수익률 등 허위 · 과장광고 로 고가의 이용료 를 내도록 유인하고 , 불법 자문 · 일임 을 제공하여 금전적 피해를 유발 하고 있습니다 .

이에 따라 유관기관 · 전문가 등과 함께 T/F * 를 구성 · 논의하여 「 유사투자자문업자 관리 · 감독 강화방안 」 을 마련하였습니다 .

* 금융위 , 금감원 , 거래소 , 금투협 , 자본연 , 외부전문가 등 / ‘21.3~4 월 중 운영

2. 「 유사투자자문업자 관리 · 감독 강화방안 」 주요내용

(1) 미등록 금융투자업 원천 차단

□ ( 안내강화 ) 주식리딩방 , 카피트레이딩 , AI 자동매매 등 전형적인 위법유형에 대한 안내 * 를 강화하여 ,

* 보도자료 , 웹툰 , 소비자경보 등 투자자 안내를 적극 실시 / 유사투자자문업자 의무교육에 반영 및 정기적 ( 연 2 회 ) 으로 주요 적발사례 배포 · 안내

ㅇ 투자자와 유사투자자문업자의 불법영업에 대한 경각심을 제고 하고 피해 발생을 예방 하겠습니다 .

○○ 업체 는 VIP 서비스에 가입하여 유료회원으로 전환한 고객에 1:1 로 종목 , 매수도 가격 , 시점 등에 대하여 개별상담 진행

→ 제시하였던 000% 목표 수익률을 달성하지 못하고 환불도 제대로 진행하지 않았음

투자자가 특정 트레이더를 선택 하고 , 선택된 트레이더 계좌의 주식 등 금융투자상품 매매 에 따라 투자자의 계좌가 연동 되어 투자자 도 실시간으로 동일한 주문을 집행 하게 되는 프로그램

투자자가 목표 수익률 등을 설정 하면 , 투자자의 투자판단 없이 알고리즘에 따라 투자종목이 자동으로 선택 되며 해당 알고리즘의 기준에 따라 자동으로 매수 · 매도 하는 프로그램

□ ( 양방향 채널 차단 ) 온라인 양방향 채널 * 을 통해 유료 회원제로 영업 하는 주식리딩방 등은 투자자문업 으로 보아 , 등록된 정식 투자자문업자에만 허용 할 것입니다 .

* 1:1 상담을 가정한 영업방식 → 1:1 상담이 가능한 투자자문업자에만 허용

사실상 유사투자자문업자의 주식리딩방은 금지 되고 , 투자자 보호 규제가 적용되는 자문업자 * 의 영역 으로 전환될 것으로 예상합니다 .

* 투자자문업자는 금융투자업자로서 적합성원칙 · 설명의무 및 손해배상책임 , 광고 규제 , 계약서 교부의무 등 규제 적용 → 보다 강화된 투자자 보호 가능

□ ( 온라인 개인방송 신고대상 명확화 ) 유료회원제 ( 예 : 멤버십 서비스 ) 등 투자자 에게 직접적 대가 * 를 받는 유튜브 등 개인방송은 유사투자자문업 신고 대상 임을 즉시 유권해석으로 명확히 하겠습니다 .

투자자문 서비스

대체투자자문

기관의 대체투자 프로세스에서 발생할 수 있는 다양한 이슈들에 대한 자문서비스를 제공하고 있습니다.

대체투자 자산배분 방법론 검토

대체투자 자산군별 파라미터 추정방법 검토

대체투자 포트폴리오 자산배분 로드맵 도출

대체투자자문

KAIRI가 제공하는 대체투자 자문서비스는 기관의 대체투자 프로세스 상의 여러 이슈들을 포함하고 있습니다.

첫번째로 대체투자 자산배분에 대한 종합적인 진단(대체투자 자산군 분류 방법, 세부 자산군별 파라미터 추정법, 대체자산의 최적화 방법론, 적정 벤치마크 검토, 새로운 유형의 대체투자 상품군 편입효과, 대체투자 자산배분 이행 방안 등)을 통해 기관의 포트폴리오의 대체투자 이슈들을 다루고 있고, 대체투자 프로세스 자문(해외 대체투자 운용사 중개, 투자구조 설계 및 프로세스 자문, 대체투자 펀드 분석, 주기별 포트폴리오 진단)을 통해 대체투자 이행 프로세스 전반의 자문 서비스를 제공하고 있습니다. 마지막으로 정성적, 정량적 평가를 통해 기관의 요구에 맞는 대체투자 운용사를 선정하는 서비스를 제공하고 있습니다.

펀드슈퍼마켓sidemenu

어드바이저란 펀드, ELS, 예금 등 금융상품 투자에 대한 자문서비스를 제공하는 투자전문가입니다. 자문서비스를 통해 고객님께 가장 적합한 금융상품을 추천합니다. 어드바이저는 크게 일반자문업자(FA)와 독립투자자문업자(IFA)로 나눌 수 있습니다.

독립투자자문업자(IFA)는 일반투자자문업자(FA)와 달리 특정 금융회사에 종속되지 않아 독립적이고 객관적인 자문서비스를 제공할 수 있습니다. 금융선진국인 미국, 영국에서는 펀드가입자의 70%가 독립투자자문업자(IFA)의 자문을 받아 펀드를 직접 가입하고 있습니다. 펀드슈퍼마켓에서는 독립투자자문업자(IFA)와 일반투자자문업자(FA)를 구분해 자문서비스를 받으실 수 있습니다.

고액자산가들의 전유물이라고 여겨졌던 투자자문서비스를 펀드슈퍼마켓 어드바이저에서는 투자금액에 관계없이 언제라도 경험할 수 있습니다. 나만의 어드바이저를 지금 바로 만나보세요.

금융상품 자문서비스 프로세스

펀드슈퍼마켓 어드바이저 서비스

어드바이저 칼럼

투자전문가들이 작성한 다양하고 해박한 전문지식들을 읽어 보세요. 좋은 글을 읽으셨다면 예의상(?) 하트도 뿅뿅 날려주시고, 해당 어드바이저를 팔로우 하시면 글을 쓸때마다 나한테 알림을 보내줍니다.

포스지식in

펀드 투자자문은 물론 다양한 금융관련 궁금증을 어드바이저에게 물어보세요. 마음에 드는 답변이 있다면 채택 꼬옥~해주시고 팔로우도 해보세요. 나중에 굼긍한 것이 생길 때 바로 바로 상담하기도 가능하답니다.

자문 포트폴리오

나의 투자성향에 맞거나 내가 팔로우하는 어드바이저의 자문 포트폴리오를 확인해보세요. 추천포트폴리오는 수익률이 매일 업데이트 되므로 어드바이저의 실력을 확인해 볼 수 있습니다.

어드바이저 상담 및 자문

펀드는 꾸준히 관리가 필요한 장기투자상품 일부러 시간을 내서 투자하기 어려우신 분은 어드바이저에게 상담신청을 해보세요. 현재 보유하고 있는 펀드에 대한 진단은 물론 나만을 위한 정기적인 펀드점검과 관리를 받아 볼 수 있어요.

어드바이저 자문서비스! 이렇게 이용해보세요.

다른 금융기관에서 금융상품 투자자문 서비스 투자자문 서비스 가입할 때 낸 판매수수료에 자문수수료까지 포함된 것 아셨나요?
그럼에도 불구하고 펀드 가입할 때 이후로 상담 한번 제대로 받아 보지 못하셨다면, 이제 당신만의 차별화된 자산관리 서비스를 만나보세요.

어드바이저 찾기

나의 소중한 자산을 잘 관리해 줄 것 같은
어드바이저를 찾아보세요.

* 어드바이저 프로필의 전문분야를 확인하고, 상담건수와 게시글, 좋은 피드백을 받은 투자자문 서비스 어드바이저를 찾으시면 됩니다.

무료상담을 받기 원하신다면
상담신청 버튼을 클릭하세요.
현재 보유중인 펀드와 관심펀드, 포트폴리오를 진단 받을 수 있습니다.

어드바이저의 상담이 만족스러우셨다면 지속적으로 관리를 받아보세요. 어드바이저와 자문계약을 하시면 전문적인 자산관리 서비스를 받으실 수 있습니다.

* 자세한 자문계약 조건은 어드바이저와
개별적으로 상담하시기 바랍니다.

펀드 구매는 펀드슈퍼마켓 앱에서 이용할 수 있습니다.

펀드슈퍼마켓 앱을 다운로드 하시겠습니까?

공통 알림 타이틀

아이콘선택

좋아요

사랑해요

즐거워요

흐믓해요

난감해요

웃겨요

별로예요

궁금해요

싫어요

슬퍼요

개인(신용)정보의 수집·이용·제공 동의서

개인정보보호를 위한 이용자 동의사항

개인(신용)정보의 수집·이용·제공 동의서

귀 사가 상품 및 서비스 안내 등을 위하여 본인의 개인(신용)정보를 수집 · 이용하거나 제3자에게 제공하고자 하는 경우에는 「개인정보보호법」제15조 제1항제1호, 제17조 제1항 제1호, 제23조 제1호, 제24조 제1항 제1호, 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」제32조 제1항, 제33조 및 제34조, 「정보통신망이용촉진 및 투자자문 서비스 정보보호 등에 관한 법률」 제22조에 따라 본인의 동의를 얻어야 합니다. 이에 본인은 귀사가 아래의 내용과 같이 본인의 개인(신용)정보를 수집 · 이용 · 제공하는 것에 동의합니다. (기타 법령에 의해 수집 · 이용 또는 제공되는 것은 별도의 동의절차가 필요하지 않습니다.)

투자자문 서비스

잠깐! 현재 Internet Explorer 8이하 버전을 이용중이십니다. 최신 브라우저(Browser) 사용을 권장드립니다!

story --> 유튜브 twitter --> facebook --> instargram

키움증권은 전문 투자자문사로부터 1:1 주식 투자자문을 받을 수 있는 모바일 어플리케이션 ‘키움 어드바이저 마켓 WITH'가 문을 열었다고 밝혔다.

키움 어드바이저 마켓 WITH는 대성투자자문, 아데나투자자문, 앤드비욘드투자자문, 에이서투자자문, 유나이티드투자자문, 한가람투자자문, 한국펀드투자자문까지 총 7개 전문 투자자문사가 1:1 투자자문을 제공하는 새로운 개념의 모바일 서비스다.

2.jpg

고객은 자문사가 제공하는 종목 포트폴리오, 매매신호, 시황 및 투자정보 등을 모바일 APP 및 푸쉬 알림을 통해 받아볼 수 있고 자문사의 투자철학과 포트폴리오에 대한 정보를 둘러보고 자문사를 선택할 수 있으며 선택한 자문사와 스마트폰으로 간편하게 온라인 계약이 가능하다.

계약 후에도 자문사로 부터 받은 종목 포트폴리오를 WITH 앱을 통해 즉시 매수 및 매도가 가능하며 호가, 차트, 잔고 등 주식 주문에 필요한 모든 기능을 제공한다. 특히 서비스 오픈을 맞아 3월 9일까지 별도 과금 없이 모든 자문사의 자문 서비스 무료 체험이 가능하다.

키움증권 관계자는 "그간 소수의 자산가 또는 기관투자자들이 받던 전문 투자자문사의 1:1 자문을 일반 고객들이 스마트폰을 통해 간편하게 받아 볼 수 있게 됐다”고 전했다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요