주식 수익률 계산하는 법

마지막 업데이트: 2022년 5월 13일 | 0개 댓글
  • 네이버 블로그 공유하기
  • 네이버 밴드에 공유하기
  • 페이스북 공유하기
  • 트위터 공유하기
  • 카카오스토리 공유하기
확보된 시장지수 데이터

배당수익률이란? 주식 배당수익률 뜻과 배당수익률 공식과 계산방법 및 주식 배당주 투자 배당수익률 활용방법

배당수익률이란 무엇인지 주식 배당수익률 주식 수익률 계산하는 법 뜻과 배당수익률 공식 계산방법 및 주식배당금 높은 주식 배당주 투자 배당수익률 활용방법을 설명합니다.

기업은 일정한 기간 동안 이익을 얻게 되면 회사에 투자한 주주들에게 배당 (Dividend)을 하게 됩니다.

역으로 배당을 한다는 것은 이익이 났다는 반증하기도 합니다.

빚을 내서 배당을 하는 경우는 거의 없다고 볼 수 있으니까요.

주식 배당수익률은 기업의 배당금을 기준으로 현재 주가가 어느정도 위치에 있는지 알아볼 수 있으므로 주식 수익률 계산하는 법 배당주 (주식배당금 또는 배당비율 높은 회사 주식) 투자 시 매우 중요한 투자 지표라고 볼 수 있습니다.

그럼 주식 배당수익률 (Dividend Yield Rate) 에 대한 개념을 살펴보도록 하겠습니다.

배당수익률이란 기업의 최근 배당금이 현재 주가에 차지하는 비율입니다.

주식 배당수익률이 높은 기업이라는 것은 최근 배당금이 높다는 것을 의미하기도 하며, 한편, 같은 배당금인데도 현재 해당 기업의 주가가 상대적으로 낮아졌다는 것을 의미하기도 합니다.

따라서, 주식 배당수익률은 주가 대비 배당금의 비율을 알려주는 것을 넘어서 배당금을 기준으로 한 해당 회사의 주가 위치를 알려줍니다.

주식 배당수익률 계산 공식을 보게 되면 배당수익률에 대해 더욱 쉽게 이해하실 수 있습니다. 배당수익률 계산 공식은 아래와 같습니다.

여기서 연간배당금이라는 것은 최근에 기업이 실시한 배당금으로써, 대체적으로 기업이 1년에 1번 시행하게 되면, 해당 배당금이 위의 최근 배당금으로 할 수 있습니다.

만약, 기업이 중간 배당을 한다거나 할 경우에는 연간배당금에 중간배당금을 포함한 총 배당금을 넣게 됩니다.

위 공식으로 설명을 하게 되면, 만약 A 회사가 1년에 1번 배당을 하는데 그 배당금이 1주당 1000원이라고 합시다. 현재 A 회사의 현재 주가가 10000원이면, 배당수익률은 10%가 됩니다.

주식 배당수익율은 앞서 배당수익률 계산 공식에서도 살펴봤듯이 매우 간편하면서도 그 활용도가 매우 높은 투자 지표입니다.

주식 배당수익률은 바라보는 관점과 해석하는 시각에 따라 다양한 분석을 할 수 있습니다.

가장 먼저 주식 배당수익률을 활용할 수 있는 것은 업계 평균 배당수익률로 배당을 잘하는 회사가 있는 업계를 찾을 수 있습니다.

자신이 투자한 혹은 투자를 하려고 하는 업계의 평균 주식 배당수익률을 산출해서 최고와 최저를 알아보고 배당수익률이 어떻게 되어왔는지 살펴봅니다.

그럼, 업계 전반적으로 배당을 점차 늘려가는지, 아니면, 일정하게 배당 비율을 늘려가는지 한눈에 알 수 있습니다.

업계가 배당을 점차 늘려간다는 것은 해당 업계에 속한 기업들의 수익성이나 시장성이 전반적으로 점점 커진다것을 알 수 있습니다.

주식 배당수익률은 같은 업계에서도 배당금을 많이 주는 회사를 찾을 때 유용합니다.

주식 배당수익률을 보면 업계에서도 유독 배당을 주는 기업이 있는 경우가 있습니다.

물론, 유독 주식 배당금을 많이 주는 기업의 경우, 왜 배당을 많이 주는지, 항상 업계 평균보다 많은 배당금을 주는지 알아봐야 합니다.

만약, 해당 기업의 대주주나 지배주주 그룹의 주식 보유 비율이 높은 경우, 해당 기업의 배당 지속성 (배당을 지속적으로 해주는 성질)을 유지할 가능성에 대해서 진지하게 고민할 수 있습니다.

한편, 업계에서 선두로 치고나오는 기업이 업계에서 유독 주식 배당수익률이 좋은 경우, 실제 배당을 많이 해주는 회사인데 주가가 저평가 되서 배당수익률이 좋은 지, 아니면 일시적인지 매우 조심스럽게 살펴봐야 합니다.

해당 기업의 주식 배당수익률이 단기간 좋게 나온 경우, 회사 주가가 급격하게 낮아진 것일 가능성이 높기 때문에 해당 회사의 최근 공시 내용이나 뉴스 등을 살펴보면서 회사 내외부적인 상황을 알아보고 해당 회사의 배당수익률의 가치를 판단해야 합니다.

주식 배당수익률은 지속적인 관찰 속에서 더욱 큰 힘을 발휘합니다.

그 이유는 주식배당수익률이라는 지표는 주가가 바뀔 때 마다, 그리고 배당금이 바뀔 때 마다 바뀌는 속성을 가지고 있기 때문에 장기적 안목을 가지고 주기적으로 배당수익률의 추이를 살펴보는 것이 중요합니다.

주식 배당수익률을 관찰하면서 일정한 배당 능력을 가지고 있는 주식일 경우, 자신만의 적절한 배당수익률 기준을 설정하고, 해당 배당수익률 기준을 바탕으로 주가의 고평가와 저평가를 판단할 수 있습니다.

또한, 1회적으로 주식 배당수익률이 높은 기업을 찾는 것이 아니라, 나만의 배당 성향이 좋은 (배당을 많이 해주는) 기업들의 후보군을 만들어 배당수익률의 추이를 살펴보는 것도 배당수익률의 좋은 활용 방법입니다.

수익률 이해

우리가 흔히 알고 있는 수익률은 어느 기간 동안 자산을 투자했을 때 초기 자산과 최종 자산과의 차이를 통해 그 백분율을 구하는 것입니다.

수익률 (RoR, Rate of Return)

이는 가장 일반적인 수익률 (RoR, Rate of Return)은 투자 기간 동안의 순이익이나 손실 을 의미합니다.

모두 알고 계신 수익률 공식은

수익률 (%) = (현재 가치 - 초기 가치) / 초기 가치 X 100

  • 가장 보편적으로 사용되며, 부동산, 채권, 주식, 미술품에 이르기까지 모든 투자 수단에 적용 가능합니다.
  • 시간 경과에 따른 투자의 손익을 측정 즉, 과거에 구매된 자산이 미래 어느 시점에 현금화될 수 있는 정도를 나타냅니다 .
  • 단순 수익률 계산에서는 인플레이션 효과가 고려되지 않습니다.
  • 기본 성장률 또는 투자 수익 (ROI, Return On Invest) 이라고도 주식 수익률 계산하는 법 합니다 .
  • 일종의 명목 수익률 ( Nominal Rate of Return (RoR)) 이라고 합니다 .

투자자가 주당 50 달러에 주식을 매입한 후 2 년 동안 주식을 소유하였습니다 .

소유 기간 동안 총 10 달러의 배당금을 받았고 2 년 후 100 달러에 매도하였습니다 .

현재 가치 = 100 + 10 = 110

수익률 = (110-50)/50 x 100 = 120%

이 경우 투자자의 2 년 후 수익률은 120% 가 됩니다 .

단순 수익률과 다르게 인플레이션을 고려한 수익률은 무엇일까요?

실질 수익률 (Real Rate of Return (RoR))

실질 수익률은 인플레이션을 고려한 수익률입니다. (인플레이션 효과는 소비자 물가 지수에서 계산)

실질 수익률 = (1 + 명목 수익률 ) / (1 + 인플레이션 비율 ) – 1

투자자가 1000 달러를 투자하고 은행이 6%의 수익률을 제공한다면, 이 투자의 명목 수익률은 6%입니다.

시간이 흐른 후 실제 수익률은 어떻게 될까요? 실제 수익률은 인플레이션과 세금을 고려해야 합니다.

인플레이션 비율이 3%라고 가정하면

실질 수익률 = (1 + 0.06 / (1 + 0.03) -1 = 0.0291

따라서 실질 수익률은 2.91% 가 되는 것입니다.

참고로 인플레이션 율 = (CPIx + 1 – CPIx ) / CPIx, 여기서 CPIx는 초기 소비자 지수를 의미합니다 .

인플레이션으로 인해 우리가 쉽게 사용해 온 명목 수익률이 줄어든 것을 볼 수 있습니다.

연평균 성장률 (CAGR, Compound Annual Growth Rate)

장기간 투자하는 경우 복리를 고려해야 합니다. 연평균 성장률은 1 년 이상의 장기간 투자할 때 투자 기간 동안의 수익이 재투자되었다는 가정을 사용합니다. 따라서 초기 가치에 지속적으로 투자가 이루어지고 최종 가치까지 자신이 증가하는 복리 효과를 고려합니다.

CGAR = (( 최종 가치 / 초기 가치 )^(1/ 복리 기간 ) - 1) X 100

연평균 성장률은 시장의 변동성이 고려하지 않는 단점이 있으며, 주식 수익률 계산하는 법 이는 실제 성장률이 일정하지 않을 수 있다는 의미입니다.

많은 초보 투자자들은 단순 수익률 계산을 통해 투자의 수익과 손실을 확인합니다.

하지만, 투자의 결과에 대한 실제 가치를 확인하기 위해서는 우리가 간과할 수 있는 인플레이션과 세금에 대한 부분을 고려해야 할 것 같습니다.

과거 시장 수익률 계산하는 방법 (코스피, 나스닥 시장 수익률 산출하기)

과거 시장 지수 데이터를 구했다는(준비했다는) 가정하에, 매년 각 시장 수익률 을 산출해보도록 하겠습니다. 시장 지수 데이터 다운로드 방법은 아래 포스팅을 참고하시기 바랍니다.

: 코스피, 코스닥, S&P500, 나스닥, 다우존스 수익률 산출

★ 시장지수 과거 데이터 다운로드 방법

시장 지수 과거 데이터 한번에 다운로드 받는 방법 (코스피, S&P500, 나스닥 등)

매년 나의 주식 투자 수익률이 시장 대비 아웃퍼폼/언더퍼폼 하는지 알기 위해선, 각 시장 지수의 데이터가 필요합니다. 1) 코스피, 코스닥, S&P500, 나스닥, 다우존스 : 매년 데이터 확보 2) 매년 시

확보된 시장지수 데이터

1. 확보 데이터 살펴보기

매년 각 시장 수익률을 산출하기 위해선 시작일 주식 수익률 계산하는 법 종가 / 마지막일 종가 를 추출하여야 합니다. 먼저 확보된 데이터를 살펴보도록 하겠습니다.

★시장 수익률 = (마지막 일 종가 - 시작일 종가) / 시작일 종가

1) 2000년을 먼저 살펴보면, 코스피 지수의 시작일은 2000년 1월 4일 입니다. 반면 S&P500 지수의 시작일은 2000년 1월 3일 입니다.

2) 2000년 코스피 지수의 마지막 일은 2000년 12월 26일 입니다. S&P500 지수의 마지막 일은 2000년 12월 29일 임을 확인할 수 있습니다.

위와 같이 각 시장 지수마다 각 해마다 시작일 / 마지막 일이 다르다는 것을 알 수 있습니다. 그렇다면 매년 시작일 / 마지막 일 지수 값(종가)을 어떻게 추출할 수 있을까요?

노가다로 필요 없는 데이터를 지워가는 방법은 제외하구요!

2. 데이터 추출하기 : 필요 함수

구글 스프레드시트의 함수를 활용하면 쉽게 구할 수 있습니다. 사용할 함수 종류는 딱 4개뿐 입니다.

1) filter 함수

=filter(범위, 조건 1, 조건 2, . )

2) year 함수

=year("2001년 1월 4일")주식 수익률 계산하는 법

→ 년도 "2001" 값을 추출합니다.

3) min/max 함수

=min(F:F)

→ F열 중 가장 작은 값을 가져옵니다.

=max(F:F)

F열 중 가장 작은 값을 가져옵니다.

4) vlookup 함수

=vlookup(찾는 값, 범위, 열 번호, 옵션)

3. 예제 : 코스피 2001년 수익률 구하기

코스피 지수의 2001년 시작일 / 마지막일의 값을 가져오도록 하겠습니다.

step 1. 코스피 raw data 전체를 F:G 셀에 입력 합니다.

filter 함수 결과 값

step 2. B3 셀에 filter 함수를 입력하여 2001년 날짜 값 을 가져옵니다.

filter 함수는 원본 데이터에서 조건에 맞는 데이터만 가져올 수 있는 함수입니다.

=filter(주식 수익률 계산하는 법 F:F, year(F:F)=2001 )

▶ F열 데이터 중 2001년도 날짜 값만 가져옵니다.

시작일 값 추출 마지막일 추출

step 3. min / max 함수 를 사용하여 시작일, 마지막일 날짜 값을 추출합니다.

= min (filter(F:F, year(F:F)=2001))

▶ 2001년도 중 가장 작은 값인 시작일 "2001년 1월 2일"을 추출합니다. 주식 수익률 계산하는 법

= max (filter(F:F, year(F:F)=2001))

2001년도 중 가장 작은 값인 시작일 "2001년 12월 28일"을 추출합니다.

시작일 종가 추출 마지막일 종가 추출

step 4. vlookup 함수 를 활용하여 2001년 시작일 / 마지막일 종가 값을 구합니다.

1) 2001년 시작일 종가 추출 : 520.95

= vlookup (min(filter(F:F, year(F:F)주식 수익률 계산하는 법 =2001)), F:G, 2, 0)

2) 2001년 마지막일 종가 추출 : 693.70

= vlookup (max(filter(F:F, year(F:F)=2001)), F:G, 2, 0)

step 5. 2001년 시작일 / 마지막일 종가 값을 활용하여 시장 수익률 을 구합니다.

★시장 수익률 = (마지막일 종가 - 시작일 종가) / 시작일 종가 = 33.2%

3. 마무리하며

위 방법을 통해 2001년 ~ 2021년까지의 각 시장 수익률을 아래와 같이 산출하였습니다. 글 맨 아래 다운로드 링크를 두었으니, 필요하신 분들은 활용하시기 바랍니다.

★다운로드 방법 : 글 아래 링크 클릭 → 파일 → 사본 만들기

결과값

Market annual change KOSPI,KOSDAQ,S&P500,NASDAQ,DOW Year,시작일 종가,마지막일 종가,Annual Change,시작일 종가,마지막일 종가,Annual Change,시작일 종가,마지막일 종가,Annual Change,시작일 종가,마지막일 종가,Annua

원하는 주식의 요구 수익률을 계산하는 방법

잠재적 인 금융 투자를 계산할 때 대부분의 상황에서 손실이나 이익을 대비해야합니다. 변동하는 시장은 주가 및 회사 투자에 신속하게 영향을 미칠 수 있으므로 주식을 추적하면 본능을 구매 및 판매하는 데 도움이됩니다. 필요한 수익을 계산하는 것은 투자자가 지정된 프로젝트 나 투자를 성공적으로 완료하기 위해 회사가 얼마만큼의 이익을 창출해야 하는지를 결정하는 프로세스입니다.

우선주의 필수 수익을 계산하려면 내년의 고정 배당금을 현재 주가로 나눈 다음이 결과를 측정 된 배당금 증가액에 더해야합니다.

우선주는 무엇입니까?

우선주는 주식과 주식 수익률 계산하는 법 채권과 유사한 가치, 보통주와 다릅니다. 우선주는 시장에 따라 변동하는 배당금보다는 액면 배당을 기반으로 한 고정 배당금을 적용합니다. 이 고정 배당률은 우선주의 이익에 부정적인 영향을 미침 높은 시장 팽창의시기에는 각 투자자가 서로 다른 위험 요소를 선호합니다.

파산의 경우 우선주는 보통주보다 먼저 지급됩니다. 그러나 우선주는 거의 보통주의 의결권을 행사하지 않으며, 투표권은 회사의 주식 비중이 큰 일반 소비자에게 영향을 미치지는 않지만 이러한 유형의 주식의 전체 가치에는 여전히 영향을 미칩니다.

요구 수익률

일반적으로 요구되는 수익률은 다음과 같습니다. 프로젝트 또는 투자를 추구하고 완수하기 위해 회사가 가져야하는 이익. 이 금액에는 기계 비용에서 합병 비용에 이르는 다양한 구성 요소가 포함될 수 있습니다. 요구되는 수익률에는 시장의 위험과 건강 상태가 포함됩니다.

수식 정의하기

이 금액을 계산하는 일반적인 방법은 다음과 같습니다. 투자자의 배당 금액을 주식 가치로 나눈 값. 그러나 우선주는 약간 다릅니다. 우선주의 경우, 필요한 수익률을 계산할 때 배당 할인 방식을 사용하여 고정 배당금을 계산해야합니다. 이 공식은 다음과 같습니다. k = (D / S) + g.

요구 수익률을 나타내는 "k"를 계산하려면 "D"(다음 해에 지불 할 총 배당 금액), "S"(즉각적인 주식 가치 그날 현재)와 "g"(고정 금리에 따른 배당금의 성장).

배당금 총액을 합계에 추가하기 전에 총 배당 금액을 재고 가치로 나누어야합니다. 위험 요소는 계산시 주식 가치에 따라이 금액에 영향을 미칠 수 있으므로 계산을하기 전에 주가를 정기적으로 검토하십시오.

  • 우선주에 대한 시장의 요구 수익률과 자신이 요구하는 수익률을 비교하십시오. 요구되는 수익이 시장을 초과하는 경우 현재 가격이 투자 요구에 비해 너무 높습니다.
  • 우선주와 여러 투자 중에서 필요한 수익률을 비교하여 시장에서 어떤 위험이 더 높은 것으로 인식하는지 파악하십시오.
  • 우선주의 요구 수익과 실제 수익은 다를 수 있습니다. 우선 배당금은 일반적으로 고정되어 있지만 회사는이를 지불하지 않기로 선택할 수 있습니다. 그러면 실제 수익이 감소합니다.

저자: Sylvia Gregory

실비아 그레고리는 27 세의 기자입니다. 친근한 웹 애호가. 소셜 미디어 중독자. 음악가. 격렬하게 겸손한 음식 전도자. 극단적 사상가.

새끼 고양이 같은 새끼 고양이가 서로 다른 날에 태어날 수 있습니까?

새끼 고양이 같은 새끼 고양이가 서로 다른 날에 태어날 수 있습니까?

쓰레기가 튀어 나오려면 보통 몇 시간이 걸립니다.동일한 쓰레기에있는 새끼 고양이가 기술적으로 다른 날에 태어날 수는 있지만 일반적이지 않습니다. 고양이는 인간과 마찬가지로 전달하기 전에 노동을합니다. 노동 시간은 몇 분에서 몇 시간까지 다양합니다. 일단 배달이 시작되면 그것은 다가일 출생의 가끔 인스턴스와 함께 타이밍의 대부분 문제입니다.노동 착취고양이는 출산 전에 출산을하게되고 실제 행동이 시작되기 전에 약간의 시간이 지날 수 있습니다.


0 개 댓글

답장을 남겨주세요